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成都如何區(qū)分民間借貸與非法集資 |
| 來源：成都收賬公司 添加時(shí)間：2018-11-30 瀏覽次數(shù)：19511 次 |
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“非法吸收公眾存款罪”是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及相關(guān)活動(dòng)、行為人有還款意愿，擾亂金融秩序的行為，其法律特征如下：
1、犯罪主體是未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)從事金融服務(wù)的企業(yè)或自然人，違法從事只有金融機(jī)構(gòu)才能從事的吸收存款業(yè)務(wù)。
依據(jù)《商業(yè)銀行法》第七十九條的規(guī)定：未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責(zé)任。
2、行為人面向不特定的對(duì)象即“公眾”吸收資金?！肮姟笔侵覆惶囟ǖ膶?duì)象，具有廣泛性、不確定性和公開性的特點(diǎn)。而不應(yīng)包括向諸如家人、親友、本單位職工或國(guó)家機(jī)關(guān)等有特定關(guān)系的對(duì)象吸收資金。
據(jù)了解，最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。
在司法實(shí)踐中，非金融機(jī)構(gòu)即使非法吸收或者變相吸收公眾存款在150戶以上，也應(yīng)當(dāng)區(qū)分上述150戶是否符合“不特定”的法律特征。如果150戶僅是在單位職工或者親友內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象籌集資金的，即使超過了150戶，也不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“非法吸收公眾存款罪”，這是屬于私募范疇。
3、企業(yè)向社會(huì)通過各種媒體公開宣傳，以吸引不特定的人群。
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